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自我介绍
hython, base tokyo, web3自由职业者，量化交易员。熟悉Dapps开发，合约开发，目前在帮助项目方做web3用户增长。
希望通过学习知识，从而开发并提供好用的dapps，达到结识良友，共建web3良好生态的目的。
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笔记内容 学习时间：50 分钟 学习内容：
- DeFi 历史（直播回放）
- Aptos Move 解锁 Uniswap v2（直播）
- 对 Aptos 级 Move 的初步了解
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笔记内容 学习时间：30 分钟 学习内容：
- DeFi 历史（直播回放）
- 对稳定币的认识（笔记整理总）
学习时间：50 分钟 学习内容：
稳定币的重要性: 稳定币是加密货币生态系统的重要组成部分，需求随着市场的增长而增加。
Tether（USDT）: 中心化稳定币，通过1:1抵押维持价值，但存在透明性问题。
DAI: 去中心化稳定币，由超额抵押品支持，面临资本效率低的问题。
稳定币的挑战: 平衡去中心化精神与货币的可靠性是一个难题。
算法稳定币: 通过算法控制市场结构，有rebase和铸币税两种模式。
Rebase模式: 通过调整供应量来稳定价格，例如Ampleforth（AMPL）。
铸币税模式: 通过奖励系统调节供应，例如ESD、Basis Cash和Frax。
FRAX的成功: FRAX部分由USDC抵押，并采用灵活的抵押率，成功保持价格稳定。
下一代算法稳定币: 新的稳定币协议如Fei和Reflexer，尝试不同的机制来维持稳定性。
学习时间：40 分钟 学习内容：
USDT（Tether）和USDC（USD Coin）是两种主要的稳定币，它们在加密货币市场中扮演着重要角色。尽管它们都旨在保持与美元1:1的价值稳定性，但在透明度、合规性、采用率等方面存在显著差异。
- 美元挂钩：USDT和USDC都与美元挂钩，提供稳定的价值储存，减少加密货币市场的波动性。
- 广泛使用：这两种稳定币在加密货币交易所和DeFi协议中都得到广泛使用，支持多种区块链网络，包括以太坊、Tron和Solana等。
- 交易便捷：它们都利用区块链技术提供快速、安全的交易，适用于国际汇款和数字支付。
| 特性 | USDT | USDC |
|---|---|---|
| 发行者 | Tether Limited | Centre Consortium（由Circle和Coinbase组成） |
| 透明度 | 透明度较低，曾因储备金问题受到质疑 | 高透明度，定期由Grant Thornton审计 |
| 合规性 | 面临法律和监管挑战 | 强调合规性，受到监管机构的信任 |
| 市场采用 | 市场占有率高，广泛用于交易和支付 | 在DeFi生态系统中增长迅速，受机构投资者欢迎 |
| 储备支持 | 备受质疑，曾因储备金不足问题受到罚款 | 完全由美元储备支持，提供月度审计报告 |
- 透明度和安全性：USDC因其透明度和合规性而被认为更安全，适合那些重视监管和透明度的用户。
- 市场流动性：USDT由于其高流动性和广泛的市场接受度，是交易和支付的首选，尤其是在需要快速资金转移的情况下。
- DeFi应用：USDC在DeFi协议中更受欢迎，因其透明度和合规性更适合机构投资者和企业使用。
总之，选择USDT或USDC取决于用户的具体需求和偏好。如果您更重视市场流动性和广泛使用，USDT可能是更好的选择；如果您更关注透明度和合规性，USDC可能更适合。
DAI是一种由MakerDAO发行的算法稳定币，旨在通过智能合约和抵押资产的组合来保持与美元的1:1价值挂钩。
以下是DAI的产生过程和其主要特点：
DAI的产生
- 创建背景：DAI由MakerDAO创建，MakerDAO是一个基于以太坊的去中心化自治组织（DAO）。该项目于2017年12月推出，旨在提供一种去中心化的稳定币解决方案。
- 抵押债仓（CDP）：用户可以通过在Maker平台上锁定加密资产（如以太坊）来生成DAI。这些抵押资产作为安全保障，确保DAI的价值稳定。
- 多抵押机制：最初，DAI仅支持以太坊作为抵押资产。自2019年起，DAI扩展为多抵押系统，支持多种加密货币作为抵押，包括BAT、USDC、wBTC等。这种多样化的抵押选择降低了用户风险，提高了DAI的价格稳定性。
DAI的特点
- 去中心化：DAI的发行和管理完全去中心化，不依赖于任何中央机构。这与许多由中心化实体管理的稳定币（如USDT）形成鲜明对比。
- 透明性和安全性：DAI的生成和流通通过智能合约实现，所有交易和抵押信息公开透明，增强了系统的安全性和用户信任。
- 价格稳定性：DAI通过复杂的反馈机制和抵押资产的管理来维持其与美元的挂钩，尽管市场条件可能导致小幅波动。
- 社区治理：持有MKR（MakerDAO的治理代币）的用户可以参与DAI系统的治理，包括调整抵押物种类和比例、设定DAI储蓄率等。
DAI作为一种去中心化的稳定币，提供了一个无需中介的金融系统，广泛应用于去中心化金融（DeFi）生态系统中，支持交易、借贷和其他金融活动。
学习时间：50 分钟 学习内容：
-
AAVE：AAVE 是一个去中心化的借贷协议，允许用户通过提供加密资产作为抵押来借出或借入其他加密资产。它的一个显著特点是允许用户选择可变利率或固定利率。此外，AAVE 还引入了“闪电贷”（Flash Loan），一种无需抵押即可借款并在同一交易内偿还的功能。
-
Compound：Compound 是另一个去中心化的借贷协议，用户可以将他们的加密资产存入资金池中，其他用户可以从这些资金池中借款。存款人和借款人都可以根据市场需求赚取或支付利息。Compound 的利率是自动调整的，基于市场供需的情况。
| 特性 | AAVE | Compound |
|---|---|---|
| 利率模式 | 可变利率和固定利率 | 仅可变利率 |
| 闪电贷 | 提供，无需抵押，可以在单个交易中完成 | 不提供闪电贷 |
| 治理代币 | AAVE 代币 (AAVE) | COMP 代币 (COMP) |
| 资产类型 | 支持的资产种类更多，包括创新型资产 | 支持的资产种类相对较少 |
| 利率切换 | 用户可以在可变利率和固定利率之间切换 | 无利率切换功能 |
| 激励机制 | 通过 AAVE 代币激励存款和借款 | 通过 COMP 代币激励参与者 |
学习时间：50 分钟 学习内容：
- Uniswap：第一个广泛采用的去中心化交易所，允许用户无需中介就能进行代币交易。它通过 AMM 模型运作，使用流动性池来提供交易的流动性。用户可以通过提供流动性来赚取交易费。
- SushiSwap：是 Uniswap 的一个分叉项目，但在原有的基础上引入了更多的功能和激励机制，如流动性挖矿（Liquidity Mining）和社区治理。此外，SushiSwap 提供的激励更具吸引力，使其迅速积累了大量用户和流动性。
SushiSwap 作为 Uniswap 的分叉项目，曾一度超越 Uniswap 的原因主要集中在以下几个方面：
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流动性挖矿（Liquidity Mining）激励 SushiSwap 的一个重要创新是在其早期引入了流动性挖矿的机制。在 SushiSwap 的流动性挖矿计划中，流动性提供者（LP）不仅能够获得交易费的分成，还能额外获得 SUSHI 代币作为奖励。这种双重激励极大地吸引了流动性提供者的参与，导致大量资金从 Uniswap 流入 SushiSwap。
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吸血鬼攻击 SushiSwap 在推出初期采取了一个被称为“吸血鬼攻击”（Vampire Attack）的策略，即 SushiSwap 鼓励 Uniswap 的流动性提供者将资金转移到 SushiSwap 上。通过提供额外的 SUSHI 代币奖励，SushiSwap 成功吸引了 Uniswap 大量的流动性池迁移到其平台上。这种策略导致 SushiSwap 在短时间内积累了大量流动性，甚至一度超过 Uniswap。
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社区治理和去中心化 SushiSwap 从一开始就非常强调社区治理。SUSHI 代币持有者能够对平台的各种决策进行投票，这种高度的去中心化吸引了很多对治理有强烈需求的用户。而在 SushiSwap 创立初期，Uniswap 的治理模式还没有完全去中心化，这使得一些用户更倾向于参与 SushiSwap。
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多样化的功能 SushiSwap在 Uniswap 的基础上进行了许多创新。例如，SushiSwap 发展了 BentoBox 和 Kashi 等功能，提供了更多的 DeFi 服务和产品，进一步吸引了用户和流动性提供者。
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早期的市场炒作 由于 SushiSwap 的创新和激进策略，再加上加密市场的高度投机性，SUSHI 代币在初期经历了一波快速的价格上涨。这一价格上涨吸引了更多的投资者和流动性提供者加入，形成了一个正反馈循环，使得 SushiSwap 一度超越了 Uniswap。
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市场营销和社区驱动 SushiSwap 的创始团队和社区非常善于利用社交媒体和市场营销手段，激发了广泛的关注和参与。这种社区驱动的营销策略让 SushiSwap 很快成为了热门话题，并吸引了更多用户。
尽管 SushiSwap 一度超越了 Uniswap，但随着 Uniswap 的治理代币 UNI 的推出，以及其持续改进和创新，Uniswap 后来也重新巩固了其市场领先地位。
学习时间：30 分钟 学习内容： 直播回放 DeFi 残酷共学分享：稳定币的探索
学习时间：30 分钟 学习内容：
- 直播回放 DeFi 残酷共学分享：用 Aptos Move 解锁 Uniswap v2
- Uniswap 从 v1 到 v4有什么改进
Uniswap v1:
- 核心概念: 首创了基于恒定乘积做市商 (CPMM) 模型的自动化做市 (AMM) 机制。
- 功能: 只支持 ETH 与 ERC-20 代币之间的交易，交易对流动性分散。
Uniswap v2:
- ERC-20 交易对: 支持任意 ERC-20 代币之间的直接交易，不再需要 ETH 作为桥梁。
- 价格预言机: 引入了时间加权平均价格 (TWAP) 预言机，为其他 DeFi 应用提供可靠的价格数据。
- 闪兑 (Flash Swap): 允许用户在单笔交易中借贷、交易和偿还资产，极大扩展了 DeFi 的可组合性。
Uniswap v3:
- 集中流动性: 引入了集中流动性概念，允许流动性提供者 (LP) 将其资金集中在特定价格范围内，提高了资本效率。
- 多层级费用: 提供了三种不同的交易费用层级 (0.05%、0.3% 和 1%)，以适应不同资产的风险和波动性。
- 改进的价格预言机: 进一步优化了 TWAP 预言机，使其更准确和更难以被操纵。
Uniswap v4:
- 自定义流动性池: 开发者可以创建高度定制化的流动性池，例如引入动态费用、限价单等功能。
- "钩子" (Hooks): 引入 "钩子" 功能，允许开发者在交易生命周期的不同阶段插入自定义逻辑，例如实现时间加权平均做市商 (TWAMM) 或自动做市策略。
- 单例合约架构: 通过将所有流动性池整合到一个单例合约中，降低了 Gas 费用并提高了效率。
- Flash Accounting: 通过新的 "Flash Accounting" 系统，简化了复杂交易的执行，并进一步降低了 Gas 费用。
学习时间：40 分钟 学习内容：
- 直播回放 DeFi 残酷共学分享：稳定币的探索
学习时间：30 分钟 学习内容：
- 直播 DeFi 残酷共学
学习时间：70 分钟 学习内容：
- 直播 DeFi 残酷共学 探索Aave、Compound 等借贷协议
- AAVE，Compound，Venus，Alpaca finance
借贷协议发展情况
- 去中心化治理：一些借贷协议采用去中心化治理模型，通过代币持有者投票来决定平台的未来发展和运营。
- 匿名性：由于借款人的匿名性，DeFi借贷协议无法进行传统的背景调查和信用评估。因此，通常采用超额抵押的机制来应对信用风险。
- 利率机制：借贷协议通常采用动态利率机制，根据市场需求和供给自动调整利率，以平衡借贷市场。
- 抵押品要求和过度抵押：大多数借贷协议要求用户提供抵押品，通常以加密货币的形式。抵押率（即抵押品价值与借款额的比率）通常需要高于特定阈值，以保障借款的安全性。
大多数DeFi借贷协议仍然采用过度抵押，意味着借款人必须提供远高于贷款金额的抵押品，通常在120%到150%之间。 - 流动性挖矿和激励机制：为了吸引用户和提高流动性，许多借贷协议引入了流动性挖矿和其他激励机制，向用户发放代币奖励。未来的发展方向可能包括优化协议的经济模型，通过调整利率、抵押品清算机制和引入新的激励措施来提高协议收益能力和吸引更多资金。
- 跨链互操作性：随着多链生态系统的发展，越来越多的借贷协议开始支持跨链互操作性，使用户能够在不同的区块链之间借贷和转移资产。
- 风险管理：借贷协议也在不断改进风险管理机制，包括清算机制、保险基金和风险缓解策略，以应对市场波动和其他风险。
- 用户体验和安全性：平台在用户体验和安全性方面也在不断优化，采用智能合约审计、多签名钱包和其他安全措施来保护用户资金。也有新的协议如Ajna Finance通过无 预言机设计来减少攻击面和固有风险。新一代的DeFi借贷协议，如Euler和Morpho，正在通过模块化和用户友好的方式改善借贷体验，简化市场创建过程，并优化借贷流程。
学习时间：30 分钟 学习内容：
- 直播 DeFi 残酷共学 探索Aave、Compound 等借贷协议
- AAVE，Compound，Venus，Alpaca finance
AAVE:
多样化的资产支持: AAVE支持多种加密资产作为抵押品和借贷资产。
闪电贷款: 允许用户在一个区块内借入、使用和归还资金，适用于套利交易和其他高级用途。
利率切换: 用户可以在固定利率和浮动利率之间切换。
治理令牌: AAVE令牌持有者可以参与协议的治理决策。
Compound:
cTokens: 用户存入资产后会收到相应的cTokens，这些cTokens会随着市场利率变化而增值。
自动复利: 用户可以通过持有cTokens来自动获得复利收益。
广泛的资产支持: Compound支持多种主流加密资产的借贷。
治理令牌: COMP令牌持有者可以参与协议的治理决策。
Venus:
基于Binance Smart Chain (BSC): Venus在BSC上运行，享受较低的交易费用和较快的交易速度。
多种资产支持: 支持多种主流加密资产的借贷。
VAI稳定币: Venus发行了自己的稳定币VAI，用户可以通过抵押资产来铸造VAI。
治理令牌: XVS令牌持有者可以参与协议的治理决策。
Alpaca Finance:
基于Binance Smart Chain (BSC): Alpaca Finance也在BSC上运行，交易费用较低，交易速度较快。
杠杆交易: 专注于提供杠杆交易服务，用户可以通过借贷资产来进行杠杆交易。
收益农场: 提供多种收益农场和流动性挖矿机会，用户可以通过质押资产来获得额外的奖励。
治理令牌: ALPACA令牌持有者可以参与协议的治理决策。
学习时间：30 分钟
学习内容：
DeFi 残酷共学分享会：借贷的探索
学习时间：30 分钟
学习内容：
Pendle Finance 项目学习
Pandle主要关注于将未来收益进行代币化和交易。其设计目的是通过将未来收益分拆成可独立交易的代币，为用户提供更多的灵活性和投资机会。
运作机制概述：
核心概念：Pendle将利息分离并代币化的过程称为"收益代币化"。
初始步骤：首先将产生利息的代币包装成称为"SY"的代币。例如，stETH会变成"SY-stETH"。
包装目的：这一步骤是为了分离本金和利息，并使其与Pendle的交易所"Pendle AMM"兼容。
代币分类：完成收益代币化后，代币被分为两类：
PT（Principal Token）：代表本金
YT（Yield Token）：代表利息
交易机制：Pendle将产生收益的资产分离成PT和YT，并允许在Pendle AMM上分别交易这两种代币。
市场定价：由于可以在交易所交易，PT和YT都有各自的市场价格。
这种机制使得用户可以灵活地管理和交易资产的本金和收益部分。
主要特点：
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收益代币化 (Yield Tokenization): 特定的收益代币化，专注于将未来收益进行代币化和交易，这是其独特之处。大多数其他 DeFi 项目通常是提供借贷、质押或流动性挖矿服务。
Pendle 将用户持有的利息生成资产（例如，质押的加密资产或流动性提供者（LP）代币）分割成两部分：基础代币（Principal Token, PT）和收益代币 (Yield Token, YT)。 基础代币代表了资产的本金部分，而收益代币代表了未来的收益。 -
二级市场交易:
用户可以在 Pendle 平台上自由买卖这些基础代币和收益代币，从而实现提前锁定收益或对冲未来风险。 通过分离本金和收益，用户可以根据自己的风险偏好和市场预期进行更灵活的投资策略，这在其他平台上是不容易实现的。 -
期限锁定 (Expiry Date):
每个收益代币都有一个到期日，当到期时，持有者可以将收益代币兑换成相应的基础代币和生成的收益。 -
AMM（自动做市商）:
Pendle 使用了一个专门设计的 AMM 来提供流动性并支持基础代币和收益代币的交易。特有的 AMM 设计是为了优化 PT 和 YT 的交易体验，这与传统的 Uniswap 或 Sushiswap 等通用的 AMM 有所不同。
使用方法：
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质押资产:
用户首先需要质押某些生成收益的资产，例如 LP 代币或质押的加密货币。 -
获取 PT 和 YT:
质押后，用户会获得对应的基础代币和收益代币。 -
交易代币:
用户可以在 Pendle 平台的二级市场上交易 PT 和 YT，或者提供流动性以赚取交易费用。 -
到期处理:
当收益代币到期时，用户可以将 PT 和 YT 兑换成基础资产和累积的收益。
学习时间：30 分钟
学习内容：
更新中